- A+
据业内人士透露，
每经编辑｜杜宇
据报道，
据中国人民银行此前消息，中国人民银行发布“中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知（银发〔2025〕124号）”。
图片来源：中国人民银行官网
TMGM外汇消息：
其中提到，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据本办法规定履行反洗钱义务。
客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易。从业机构应当勤勉尽责，遵循“了解各位的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。
客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
可能你也遇到过，
从业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱等犯罪活动相关的，不论所涉资金 TMGM外汇开户 金额或者资产价值大小，应当按照规定及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。从业机构对提交可疑交易报告的情况应当保密。
概括一下，
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少提交10年。
经核查发现本条第一款规定的名单所列对象及其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或者间接控制的组织的，应当依法立即停止传递服务或者资金、资产，立即限制相关资金、资产转移等，并向中国人民银行及其分支机构报告相关资金、资产的金额、权属、位置、交易或者试图进行的交易信息等情况。
TMGM外汇报导：
本办法所称的贵金属，是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料等。
值得注意的是，
《办法》自2025年8月1日起施行。
更重要的是，
每日经济新闻综合中国人民银行官网
据报道，
封面图片来源：每日经济新闻返回搜狐，查看更多
