- A+
wumiancaijing.com
TMGM外汇消息：
/
简要回顾一下，
幕后操盘手黄鑫，曾涉非法传销案，这些年骗术不断升级，此次行骗利用稳定币绕开监管，上百亿资金几乎无法追回。
说出来你可能不信，
主要提醒！！！为防失联，请“星标”本站！进入无冕财经公众号，点击右上角“...”，再“”，以便您及时接收每篇推送~
作者：贾琦
TMGM外汇快讯：
编辑：陈涧
设计：岚昇
很多人甚至连“稳定币”是什么都没弄清楚，就在这场近130亿元的稳定币骗局中倾家荡产。
令人惊讶的是，
一个在贵州创办的名为“DGCX 鑫慷嘉数据”交易平台，于今年6月底人间蒸发，波及超200万名投资者。
有分析指出，
7月7日，湖南桃江县公安局发布风险提示， 确认该平台已涉嫌集资诈骗。
更重要的是，
曾经作为“鑫慷嘉”总部的贵阳国际金融中心22层，如今已是人去楼空，仅剩一纸封条与散落一地的“日入万元不是梦”宣传单。
而幕后的策划者黄鑫，早已远走他国，逍遥自在。他轻蔑地将这起巨额诈骗称为“智商匹配”游戏：“ 我只是拿走了诸位们不属于符合诸位们智商的财富，希望诸位们能感谢我。”
有分析指出，
▲网传截图显示，黄鑫在会员微信群留言。
通常情况下，
在这场虚拟与现实的博弈中，名为“稳定币”（USDT）的金融系统，扮演了至关主要的角色，如同一辆满载现金的的隐形运钞车，在缺乏监管的跨境网络中自由穿行，协助完成巨额资金的转移与洗白，运作得几近不留痕迹。
这不仅是一个关于贪婪与欺骗的故事，更是一个关于新技术冲击下，现有监管该如何有效跟上的时代警示。
TMGM外汇快讯：
精心设计的完美闭环
总的来说，
“鑫慷嘉”的骗局，始于一场极具视觉冲击力的信任构建。总部设于贵阳CBD写字楼——国际金融中心22层，装修极尽奢华，墙上还悬挂着创始人与“迪拜政要”的合影，刻意营造出看似权威、坚不可摧的“财富实力”。
综上所述，
三位创始人黄鑫、邵馨慷、王彦嘉，将各自名字拼凑成“鑫慷嘉”， 通过“碰瓷”国际金融机构与央企品牌，为自己披上合法、专业、国际化的外衣，为后续的非法集资奠定坚实的心理基础。
其对外声称的“迪拜黄金与商品交易所（DGCX）中国分站”，不过是一个被盗用的名号——迪拜黄金与商品交易所（Dubai Gold & Commodities Exchange）的简称，一个听起来极具权威和国际背景的标签。
很多人不知道，
▲网传的平台简介。
TMGM外汇行业评论：
而他们谎称的“已与中石油达成五年战略合作”，也被媒体证实只不过是一桩金额不过20万元的油品过滤设备买卖。
“鑫慷嘉”还设立了类似传销的“兵团式”9级架构。一个会员只要推介9人入会，便可升级为“排长”，获得奖金和保底月薪。之上更有“连长”“营长”，直至最高级的“司令员”，推介奖金和月薪可达上万美元。
不妨想一想，
花架子虽多，但核心套路没变，依旧还是超高回报诱饵。平台自称拥有“独家大数据算法”，可实时预测中东市场黄金与原油期货波动，从而实现稳定高收益。
容易被误解的是，
回报有多高？日化收益率1%。前提是，资金一旦投入，至少一个月内不得提现。
据北京商报，武汉投资人黄铮（化名）称，他在2025年5月加入平台，投入约3万元。尚未等到提现窗口开启，平台就已彻底崩盘。
与其相反的是，
TMGM外汇平台 最终的收割来得突然又精巧。就在暴雷前一周，平台以“系统升级、接入国际清算网络”为名， 要求客户必须追加一笔相当于现有账户余额10%的充值，方可“激活”原有资产。这一轮处理，依然通过USDT充值完成。
TMGM外汇用户评价：
假设客户若持有1000枚USDT，需额外充值100枚，并可在此后每日获得1%收益（即每日10枚USDT），但必须累计至100枚才能申请提现，且提现手续费高达50%，实际到账仅为50枚。
对多数投资者来说，这成了“割肉前的最后一次加注”。许多人怀着“再投一点就能取出本金”的心理，把棺材本也砸了进去。
与其相反的是，
6月25日，平台实行出现提现失败。次日，彻底瘫痪。平台回应称“公司被监管认定涉嫌偷税漏税，账户被冻结”。
至此，黄鑫精心设计的骗局完美闭环：用“高大上”概念包装引入信任，用高收益诱导投入，用病毒式的层压制度扩散，最后以“二次充值+封锁提现”实现疯狂收割。
有分析指出，
“惯犯”不断进化
TMGM外汇专家观点：
“鑫慷嘉”的幕后操盘手黄鑫，一直以“华尔街金融博士”“中石油高管”的虚假身份进行自我包装，还声称“早在2015年就精准预测了原油暴涨”，试图营造出一位专业、权威、眼光独到的金融高手形象。
说到底，
但现实却是另一番模样。
事实上，
公开资料显示，早在2016年， 黄鑫就因疑似参与“云联惠”传销盘被判刑。“云联惠”曾以“消费返利”为幌子，席卷全国，涉案金额高达3300亿元，会员超500万，最终在2018年被广东警方定性为特大非法传销案。
然而，
出狱之后，黄鑫并未收手，摇身一变成为“黄博士”，投身“扶贫养殖”等项目，再次行骗，并于2020年被列为失信被执行人。
换个角度来看，
这名职业惯犯不仅没有收手，反而在一次次“实战”中不断进化升级。他擅长将骗术包装成“时代新风口”：从“消费返利”到“金融扶贫”，再到这场打着“迪拜黄金+原油期货”旗号的稳定币骗局，套路换皮，逻辑不变。
从某种意义上讲，
多年累积，他逐步形成了一套成熟的“诈骗三部曲”： 抢占热门概念，搭建可信外壳，精准踩在监管盲区。
而当投资者还沉浸在“稳赚不赔”的收益幻象时，黄鑫早已悄然部署退路。2024年10月，国内多地警方刚刚发布风险预警，黄鑫就已通过投资移民，获取加勒比岛国圣基茨护照。这本被称为“世界通行证”的护照，可免签160多个国家，为他规避司法追责、实现自由出入境供应了关键庇护。
从某种意义上讲，
天眼查数据显示，鑫慷嘉的运营主体——贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司，于2021年3月申请账号成立，申请账号资本3000万元未实缴，无金融业务资质却开展集资活动。最初法人为邵馨慷，后变更为刘海亮。公司社保人数为零，属于典型的空壳公司。
至于黄鑫的庐山真面目，至今成谜。
来自TMGM外汇官网：
此前一直在网上广泛流传的的那张身穿黑色间条条纹西装的形象照也被证实为盗用。照片中的男子实为香港人梁迦杰，其本人早在2024年通过社交平台澄清：“从未参与该平台的创办、运营或推广，也非其所谓的‘创办人黄鑫’，过往从事的领域与‘鑫慷嘉’所涉业务毫无交集，相关诈骗行为与其无关”。
然而，
稳定币沦为骗局帮凶
与以往同类骗局相比，“鑫慷嘉”最核心的“创新”， 莫过于其对稳定币USDT的极致运用。
据报道，
在整个处理链条中，所有投资者都被要求通过指定的场外交易平台，先将人民币兑换成稳定币USDT，再转入平台指定的加密钱包地址。同样，平台发放利息和返还本金时，也全部以USDT结算。这一设计，堪称整个骗局的神来之笔。
TMGM外汇专家观点：
▲鑫慷嘉的奖励方案。
通常情况下，
对于普通投资者而言，USDT几乎等同于“数字版美元”，其“与美元挂钩”的特性使整个平台看起来更具权威感和稳妥性，也更容易激发对跨境资产配置的追捧错觉。
而对黄鑫团队来说，USDT的引入远不止表面上的“支付系统”。在传统的非法集资中，资金在银行账户间频繁流动，很容易触发金融机构的反洗钱系统。 但“鑫慷嘉”通过USDT绕开了这一风控网。操盘手并不直接处理人民币兑换，而是将这一步交由投资者在OTC市场自行完成，最大限度降低了在资金募集环节的监管风险。
区块链数据显示，在今年6月平台崩盘前夕，高达18亿枚USDT（折合人民币约129亿元）被分批次从多个客户资金池中，迅速转移至3个新创建的钱包地址。随后，这些资金快捷完成“洗白”，几乎无法追回。
需要注意的是，
“鑫慷嘉”的暴雷，留下一地鸡毛。但真正令人警醒的，不只是骗局的规模，而是它在手法上的“代际升级”，以及监管与犯罪之间日益拉大的技术落差。
这你可能没想到，
鉴于，这场灾难的本质是，技术在进步，监管在追赶，而骗局，总比信任快一步。
TMGM外汇快讯：
尽管从2024年10月起，四川、湖南等多地金融监管部门陆续发布风险预警，明确指出“鑫慷嘉”涉嫌非法集资和传销。然而，这些官方警告在狂热的投资者社群里，却被解读为“项目太火，引来同行嫉妒”和“政府在为项目正式落地做压力测试”。
说出来你可能不信，
与此同时，全面引入USDT作为资金进出渠道，使整个资金流动过程更加隐蔽、跨境转移更加高效，也让骗徒获得了前所未有的金融自由度。
对此，全球范围内的监管步伐正在加快。近期，无锡、济南等地已密集发文探讨稳定币监管疑问，香港《稳定币条例》也即将落地。
通常情况下，
联系入群 | 加微信：Damian0601
TMGM外汇用户评价：
●
不可忽视的是，
●
●
简而言之，
●
请记住，
●
很多人不知道，
●
●
TMGM外汇报导：
版权声明返回搜狐，查看更多
